12. EBS LAW CONGRESS
Geldwäsche – Eine wachsende Bedrohung für Wirtschaft und Gesellschaft
Geldwäsche zählt zu den größten Herausforderungen moderner Rechtsordnungen und Gesellschaften. Illegale Finanzströme gefährden nicht nur die Integrität von Märkten, sondern fördern auch organisierte Kriminalität und die Finanzierung von Korruption. Mit zunehmender Digitalisierung und globaler Vernetzung entwickeln sich die Methoden der Geldwäsche weiter und nutzen Lücken in nationalen und internationalen Regelwerken aus.
Das Spannungsfeld der Geldwäschebekämpfung: Sicherheit vs. Freiheit
Die rechtliche Bekämpfung von Geldwäsche steht dabei vor einem Dilemma: Einerseits erfordert sie effektive Kontrollmechanismen, die tief in Finanztransaktionen eingreifen, andererseits muss sie Grundrechte wie Datenschutz und wirtschaftliche Freiheit wahren. Die juristischen Herausforderungen sind dabei vielfältiger als je zuvor: So sind Unternehmen und Banken gefordert, ihre internen Compliance-Systeme zu stärken, um nicht selbst zur Drehscheibe illegaler Aktivitäten zu werden. So stellen die Einhaltung von Sorgfaltspflichten und die Implementierung präventiver Maßnahmen
nicht nur eine unternehmerische Herausforderung dar, sondern werfen auch grundlegende juristische Fragen auf, insbesondere nach der Verantwortung und Haftung der Akteure.
Internationale Reformen als Schlüssel zur effektiven Geldwäschebekämpfung
Parallel dazu ist die kontinuierliche Reform bestehender Gesetze und internationaler Abkommen von zentraler Bedeutung. Die rechtlichen Rahmenbedingungen müssen an technologische Innovationen wie Blockchain-Technologie oder automatisierte
Finanzsysteme angepasst werden, ohne den wirtschaftlichen Fortschritt zu behindern.
Hierbei stehen supranationalen Organisationen wie der EU oder der FATF (Financial Action Task Force) vor der Herausforderung, eine harmonisierte und durchsetzungsstarke Regulierung auf globaler Ebene zu gewährleisten. Die Beantwortung dieser Fragen ist essenziell, um eine Balance zwischen effektiver Kontrolle, wirtschaftlicher Freiheit und Rechtsstaatlichkeit zu finden. Denn klar ist: Nur durch abgestimmte Reformen und klare Verantwortlichkeiten lässt sich das komplexe Zusammenspiel von Prävention, Aufklärung und Strafverfolgung langfristig erfolgreich gestalten.
